128,000 victimes chinoises impliquéesUne affaire hors norme vient de se conclure à Londres avec la condamnation de Zhimin Qian, une ressortissante chinoise, et de son assistante malaisienne pour blanchiment d'argent. En jeu : 61,000 bitcoins d'une valeur actuelle de 5 milliards de livres (environ 5,8 milliards d'euros), fruits d'une arnaque pyramidale en Chine qui a ruiné des dizaines de milliers d'investisseurs.
Une fraude d'investissement massive en Chine
L'histoire commence en Chine, où Zhimin Qian (également connue sous le nom de Yadi Zhang) vendait des produits d'investissement promettant des rendements jusqu'à 300%. La recette classique de l'arnaque pyramidale.
Documents judiciaires britanniques a dit:
- L'argent des victimes était transféré sur une plateforme crypto
- Les fonds étaient convertis en bitcoin
- En juillet 2017, Qian a fui la Chine alors qu'une enquête débutait
- Elle est arrivée au Royaume-Uni avec son butin numérique
La découverte fortuite de la police britannique
En 2018, la police londonienne tombe sur Qian lors d'une enquête sur une tentative d'achat immobilier suspect dans un manoir de Hampstead, un quartier chic du nord de Londres. Ils saisissent des appareils électroniques sans savoir qu'ils contiennent 61,000 bitcoins.
Le plus surréaliste ? La police perd sa trace pendant plusieurs années. Ce n'est qu'en 2024 qu'elle est localisée à York, après avoir déplacé une partie des bitcoins lors du procès de son ancienne assistante.
La bataille juridique qui commence
Maintenant que les condamnations sont prononcées (la sentence sera rendue en novembre), une guerre juridique colossale s'annonce autour de ces bitcoins :
• Scenario 1 : Le Royaume-Uni garde tout (5 milliards £)
• Scenario 2 : Les victimes récupèrent leur investissement + la plus-value du bitcoin
• Scenario 3 : Les victimes ne récupèrent que leur investissement initial (environ 640 millions £)
Le cabinet d'avocats Fieldfisher, représentant un groupe de victimes, a déclaré que certains investisseurs "ont perdu les économies de toute une vie".
Pas d'extradition possible vers la Chine
Point juridique important : il n'existe pas de traité d'extradition entre le Royaume-Uni et la Chine. Même après sa peine de prison au UK (maximum 14 ans pour blanchiment), Qian ne pourra probablement jamais être extradée pour être jugée en Chine.
Le rappel qui fait mal
Cette affaire illustre parfaitement les dangers des promesses de rendements mirobolants. Quelques règles de bon sens :
- Personne ne peut garantir 300% de rendement sans risque énorme
- Les crypto-monnaies restent très volatiles et risquées
- Les arnaques pyramidales existent partout, y compris en Chine
- Toujours vérifier les licences et autorisations d'une société d'investissement
Certaines victimes ont reçu une petite compensation via un programme en Chine, mais la majorité attend toujours de savoir si elles reverront leur argent.
Une affaire loin d'être terminée
La prochaine audience civile sur la récupération des fonds est prévue pour janvier 2026, mais les recours risquent de faire traîner l'affaire jusqu'en 2027 minimum.
Et pendant ce temps, la valeur des bitcoins continue de fluctuer. D'ici la fin du procès, le butin pourrait valoir bien plus... ou bien moins.
Cette affaire démontre l'ampleur que peuvent prendre les fraudes d'investissement en Chine.Source : Financial Times, 1er octobre 2025