Ouvrir un compte bancaire en Chine et déposer entre 45000 et 75000 euro

Deimoth · #1 (**permalink**) 11/06/2007, 22h39

Bonjour a tous

Vous allez peut etre pouvoir me renseigner je vien vivre a shanghai au mois de juillet et je voudrai savoir comment on ouvre un compte bancaire las-bas et aussi je voudrai y déposer entre 45000 et 75000 euros est-ce possible? est ce que l'on va me poser des question sur la provenance des fonds? (pour le trajet et passer la douane combien sommes nous autorisé a avoir comme lespèce?)

je vous remercie par avance

**Ceven** · #2 (**permalink**) 12/06/2007, 00h43

les banques chinoises autorisent une limite de depot de 5000 USD/jour. Le meilleur compromis etant de faire un virement de france, toutefois au dela d'une certaine somme (environ 7000 euro) votre banquier sera verra contraint de le declarer a Tracfin (organisation de lutte contre le blanchissement d'argent). En revanche si vous passez les frontieres avec une grosse somme, je pense que la douane tolere moins de 7000 euro en espece.
Seule possibilite, faire des petits virements assez souvent. Il existe d'autres methodes, mais a la limite de la legalite...

ets · #3 (**permalink**) 12/06/2007, 10h27

Attention aussi, il te sera impossible de convertir en RMB une telle somme puisque la limite est de 50000 USD par an (37000 EUR).
Je ne me souviens plus précisemment pour la douane, mais il me semble que la somme est plutôt de l'ordre de 3000USD que de 7000 EUR.

**Mathieu** · #4 (**permalink**) 12/06/2007, 10h37

Pour l'ouverture du compte voir : Ouvrir un compte en banque en Chine, euro & RMB

**Ceven** · #5 (**permalink**) 12/06/2007, 11h22

Citation:

Posté par ets

Attention aussi, il te sera impossible de convertir en RMB une telle somme puisque la limite est de 50000 USD par an (37000 EUR).
Je ne me souviens plus précisemment pour la douane, mais il me semble que la somme est plutôt de l'ordre de 3000USD que de 7000 EUR.

Citation:

A partir du 15 juin 2007, les voyageurs qui entrent dans l'UE ou qui la quittent avec 10.000 euros ou plus en liquide - ou l'équivalent dans d'autres devises ou dans des valeurs facilement convertibles comme des chèques tirés sur un tiers - doivent faire une déclaration aux autorités douanières.
Ceci est la conséquence de l'entrée en vigueur d'un nouveau règlement européen qui a pour but de lutter contre le blanchiment d'argent et contre le financement du terrorisme. Ce règlement autorise les autorités douanières à contrôler les personnes physiques, leurs bagages et leur moyen de transport et à retenir les capitaux non déclarés.
Les voyageurs doivent savoir que tous les Etats membres appliquent des sanctions en cas de non respect de l'obligation de déclarer, comme le prévoit le règlement. Certains Etats membres peuvent appliquer des mesures supplémentaires selon leur législation nationale - par exemple des contrôles sur le liquide circulant à l'intérieur de l'UE.
Source: http://ec.europa.eu/taxation_customs...u/index_fr.htm

Il semblerait que les legislations vont change dans quelques jours, car dans une legislation plus ancienne datee de 2005, j'ai trouve ca:

Citation:

Droit fiscal : Argent liquide entrant ou sortant de France I PRINCIPE : En vue de favoriser les contrôles notamment pour lutter contre le blanchiment de capitaux (voir Directive 91/308/CEE du Conseil du 10 juin 1991), le règlement CE n° 1889/2005 du Parlement européen et du Conseil du 26 octobre 2005 tend à compléter les dispositifs existants en ce qui concerne les transferts notamment d'argent liquide. La législation française, quant à elle, en matière de transfert d'argent liquide ou plutôt d'espèces, est codifiée au sein des différentes parties du Code général des impôts. L'article 1649 quater A du Code général des impôts dispose ainsi que les personnes physiques qui transfèrent vers l'étranger ou qui reçoivent de l'étranger des sommes, titres ou valeurs, sans l'intermédiaire d'un établissement de crédit, d'une banque ou de la poste doivent en faire la déclaration (une déclaration pour chaque transfert) aux services des douanes et ce, dès lors, que la somme transférée dépasse le montant de 7 600 euros.
Pour l'administration fiscale ces sommes constituent des revenus imposables à défaut que les déclarations précitées soient établies.

source: http://www.lextalleyrand.com/Argent_sortant_France.php

ets · #6 (**permalink**) 12/06/2007, 13h45

La limite que j'ai en tête est celle pour entrer en Chine, pas pour quitter la France.
Il me semble qu'au delà de 3000 euros, il faut faire une déclaration aux douanes chinoises.

**Ceven** · #7 (**permalink**) 12/06/2007, 14h34

Citation:

Posté par ets

La limite que j'ai en tête est celle pour entrer en Chine, pas pour quitter la France.
Il me semble qu'au delà de 3000 euros, il faut faire une déclaration aux douanes chinoises.

Tu as une partie raison, en fait la limite est de 5000 Usd, ce qui fait a peu pres 3700 euro avec les taux de changes actuels. Tout depends donc de la variation du dollar/euro

Citation:

Chinese citizens and foreigners may carry RMB 20,000 in cash per person every time when leaving or entering China Customs territory.
----Inward passengers carrying foreign currencies in excess of USD 5000 in cash are subject to written customs declarations, except those going back and forth many times in that very day or in the short term.
source : http://www.customs.gov.cn/YWStaticPa...4/9bb81bc2.htm

Deimoth · #8 (**permalink**) 16/06/2007, 20h57

Merci a tout le monde pour ces réponses!

#9 (**permalink**) 28/06/2007, 15h01

Citation:

Posté par Deimoth

Bonjour a tous
Vous allez peut etre pouvoir me renseigner je vien vivre a shanghai au mois de juillet et je voudrai savoir comment on ouvre un compte bancaire las-bas et aussi je voudrai y déposer entre 45000 et 75000 euros est-ce possible? est ce que l'on va me poser des question sur la provenance des fonds? (pour le trajet et passer la douane combien sommes nous autorisé a avoir comme lespèce?)
je vous remercie par avance

Bonjour,

j'avais une question qui ressemble beaucoup à celle-ci
mais il s'agit de RMB et pas d'euros.

Peut-on transposer les réponses en disant que l'ont peut déposer à la Bank Of China 30 000 RMB en trois fois sans risquer de se faire interdire de séjour ?

**Ceven** · #10 (**permalink**) 28/06/2007, 16h42

Citation:

Posté par Noninscrit

Bonjour,

j'avais une question qui ressemble beaucoup à celle-ci
mais il s'agit de RMB et pas d'euros.

Peut-on transposer les réponses en disant que l'ont peut déposer à la Bank Of China 30 000 RMB en trois fois sans risquer de se faire interdire de séjour ?

Pourquoi se faire interdire de sejour? Ta somme de 30 000 rmb correspond a 3000 euro, ce qui est a mon sens n'est pas enorme. Pourquoi tu veux mettre la somme en 3 fois?
Une seule fois suffit, il faut simplement que la somme totale depose soit inferieur a 5000 dollars par jour. En gros ca fait environ 4000 dollars, ce qui loin encore des 5000 dollars.
De plus meme si tu avais une grosse somme superieur a 5000 dollars ou tu les deposes sur plusieurs jours ou tu vas voir plusieurs agences bank of china. Ce n'est pas plus complique que ca.